Beleggingsstrategieën: welke zijn er en hoe kies je?

Diversiteit in beleggingsstrategieën biedt jou de kans om een aanpak te vinden die naadloos aansluit bij jouw financiële doelen en risico die bij jouw situatie en gevoel past.

Of je nu 15 of 50 jaar wilt beleggen, er is altijd een strategie die past bij jouw situatie.

Het kiezen van de juiste strategie vereist inzicht in de verschillende opties en een duidelijk beeld van je eigen doelstellingen.

Om te beginnen met beleggen, is het essentieel dat je begrijpt wat elke strategie inhoudt en hoe deze kan bijdragen aan jouw succes.

Vraag jezelf als eerst af of je het prettig vindt om actief betrokken te zijn bij het beleggen of dat je liever een passieve houding aanneemt.

Jouw antwoord op deze vraag kan al veel richting geven in de keuze voor een bepaalde beleggingsstrategie. En laat sommige opties afvallen.

Een weloverwogen keuze maken betekent ook dat je rekening houdt met jouw financiële horizon en risicotolerantie.

Het is belangrijk om een strategie te kiezen die niet alleen potentieel rendement oplevert, maar ook past bij hoe jij emotioneel en financieel omgaat met mogelijke verliezen.

Door deze factoren goed bij jezelf te doorgronden, zet je een solide eerste stap naar een passende beleggingsstrategie.

Basisprincipes van beleggingsstrategieën

Elke beleggingsstrategie rust op een aantal fundamentele principes die jou helpen om systematisch en met vertrouwen te investeren.

Het begint allemaal met het stellen van heldere doelen: wat wil je bereiken met je beleggingen?

Misschien ben je ondernemer en spaar je voor je pensioen, maar ook een doel op de kortere termijn zoals een huis kopen beleggen voor de studie van je kinderen zijn mogelijke redenen.

Elk doel heeft een eigen termijn waarop je belegt en de mate van risico die je bereid bent te nemen.

Daarnaast is het cruciaal om je risicotolerantie te kennen. Niet iedereen ligt wakker van schommelingen op de beurs.

Ben jij iemand die rustig blijft als de markt volatiel is, of slaap je beter als je weet dat je beleggingen stabiel zijn? Jouw comfortniveau met risico’s speelt een sleutelrol in de keuze van je beleggingsstrategie.

Grootste risico is namelijk dat je afwijkt van je strategie als je emotioneel begint te raken. Dit kan zijn als je winst maakt en je niet aan de afspraak houdt om te verkopen, waardoor het misschien zelfs omslaat naar verlies.

Of een flinke daling jou emotioneel zo raakt, dat je maar alles van de hand doet. Om 3 maanden later te zien hoe het flink is hersteld en jij een beginnende winst bent misgelopen.

Wat is een beleggingsstrategie?

Met een beleggingsstrategie heb je dus een gestructureerde aanpak voor het investeren van jouw geld, met als doel het behalen van financiële doelstellingen binnen dat risicoprofiel.

Het is jouw persoonlijke plan van aanpak, waarin je vastlegt hoe je belegt, in welke activa je investeert en hoe je jouw portefeuille beheert. Deze strategie is de leidraad die je helpt om gefocust te blijven op je lange-termijndoelen, zelfs als de markt fluctueert en erg bewegelijk is.

Het kiezen van een beleggingsstrategie is een proces dat begint bij zelfkennis. Het gaat erom dat je een methode vindt die past bij jouw financiële situatie, levensfase en persoonlijke voorkeuren. Of je nu kiest voor een actieve of passieve benadering, het is belangrijk dat jouw strategie aansluit bij jouw visie op investeren.

Door een duidelijke beleggingsstrategie te hanteren, kun je systematisch te werk gaan en voorkom je dat je wordt meegesleept door emoties, hypes en de waan van de dag.

Het biedt een kader waarbinnen je beslissingen kunt nemen, risico’s kunt beheren en jouw beleggingsdoelen stap voor stap kunt nastreven.

Het belang van een doordachte beleggingsstrategie

Een doordachte beleggingsstrategie is jouw kompas in de wereld van financiële markten.

Het helpt je om koers te houden in tijden van onzekerheid en euforie, waardoor je niet van je pad afraakt door plotselinge marktbewegingen of trends.

Met een solide strategie vermijd je impulsieve beslissingen en blijf je trouw aan je langetermijnvisie.

Het belang van een goed uitgewerkte beleggingsstrategie kan niet genoeg benadrukt worden.

Het is de basis waarop je jouw financiële toekomst bouwt. Zonder een duidelijk plan loop je het risico dat je beleggingen niet in lijn zijn met je doelstellingen, wat kan leiden tot teleurstellingen of zelfs financiële verliezen.

Een gedegen strategie geldt niet pas als je €100.000 gaat investeren. Ook als je met €50 of €100 p/m belegd, is het goed om al gedisciplineerd te beginnen.

Het vergroot de kans op rendement én je hebt alvast de juiste werkwijze onder de knie, wat een voordeel is als je straks een kapitaal van een veelvoud beheert t.o.v. waar je mee begonnen bent.

Investeren met een strategie betekent ook dat je periodiek je voortgang evalueert en indien nodig aanpassingen maakt.

De financiële markten veranderen voortdurend en naarmate je langer belegt, kom je als het goed is ook dichter bij je eerste financiele doel.

Een doordachte beleggingsstrategie is flexibel genoeg om mee te bewegen met deze veranderingen, terwijl het je ook de structuur biedt om gefocust te blijven op wat voor jou belangrijk is.

Houd rekening met jouw doelstellingen en risicotolerantie

Jouw financiële doelstellingen en risicotolerantie zijn de twee pijlers waarop jouw beleggingsstrategie steunt.

Ze beïnvloeden elke beslissing die je neemt, van de keuze van je beleggingen tot het moment waarop je besluit te kopen en te verkopen.

Het is daarom van cruciaal belang dat je deze twee aspecten goed in kaart brengt voordat je begint met beleggen.

Naast de grotere financiele doelen zoals vermogen opbouwen voor later. Kan zich ook de vraag op doen of bijvoorbeeld nu al op zoek bent naar een aanvullend inkomen?

Jouw doelstellingen bepalen de strategieën en die je kunt gebruiken. Een lange beleggingshorizon geeft je bijvoorbeeld de mogelijkheid om te kiezen voor strategieën met een hoger risico, die potentieel meer rendement kunnen opleveren.

Een eerste initiele daling is wel vervevelend, maar op een periode van veertig jaar gebeurt zoiets gewoon. Terwijl dit bij een periode van 2 jaar beleggen desatreus kan zijn, omdat het aandeel of de markt pas na 8 jaar weer op het oude niveau is.

Risicotolerantie is een persoonlijke maatstaf die aangeeft hoeveel risico je bereid bent te nemen.

Het is belangrijk om een strategie te kiezen die aansluit bij jouw comfortniveau.

Als je niet goed slaapt wanneer de markt volatiel is, dan is een conservatievere strategie wellicht beter voor jou.

Tegelijkertijd kan je misschien héél goed tegen volaiteit, maar dan moet je waakzaam zijn, dat beleggen geen leuk gok spelletje wordt.

Je kunt dus wel risicovoller beleggen, máár houd een heel strakke discipline.

Door deze factoren in acht te nemen, zorg je ervoor dat jouw beleggingsstrategie niet alleen gericht is op groei, maar ook op het beschermen van jouw welzijn.

6 Populaire beleggingsstrategieën uitgelicht

In de wereld van beleggen zijn er talloze strategieën die je kunt volgen, elk met hun eigen kenmerken en doelstellingen.

Hier zijn je zes populaire beleggingsstrategieën die een onderdeel kunnen vormen van jouw beleggingstrategie:

• Buy & hold: is een strategie voor de lange termijn waarbij je investeert in waardevolle activa met de intentie deze voor een lange periode vast te houden. Het idee hierachter is dat de waarde van een goede investering over tijd toeneemt, ondanks de schommelingen op de korte termijn.

• Waardebeleggen: richt zich op het vinden van ondergewaardeerde aandelen die naar jouw mening meer waard zijn dan de huidige marktprijs. Het vereist geduld en een goede analyse om deze ‘koopjes’ te vinden en te profiteren van hun potentieel.

• Groeibeleggen: focust op bedrijven die een bovengemiddelde groei laten zien. Beleggers die deze strategie volgen, zijn op zoek naar aandelen die in de toekomst een sterke waardestijging kunnen doormaken, zelfs als ze nu al hoog gewaardeerd zijn.

• Dividendbeleggen: is aantrekkelijk voor wie op zoek is naar een regelmatig inkomen uit beleggingen. Hierbij kies je voor bedrijven die consequent een deel van hun winst uitkeren in de vorm van dividenden.

• Dollar cost averaging (DCA): is een techniek waarbij je periodiek een vast bedrag investeert, ongeacht de koers van het aandeel. Dit kan helpen om het risico van markttiming te verminderen en je gemiddelde aankoopprijs te stabiliseren.

• Lifecycle beleggen: houdt rekening met je leeftijd en de tijd tot je pensioen. Naarmate je ouder wordt, verschuift de focus van groei naar behoud van kapitaal. Dit betekent dat je beleggingsmix geleidelijk conservatiever wordt naarmate je de pensioenleeftijd nadert.

Elke strategie heeft zijn eigen voor- en nadelen en het is belangrijk om een strategie te kiezen die past bij jouw individuele doelstellingen, risicotolerantie en beleggingshorizon.

Buy & hold

Buy and hold is een tijdloze beleggingsstrategie die draait om het langetermijnperspectief.

Warren Buffet is één van de meest bekende en succesvolle belegger, die volgens deze strategie werkt.

Je koopt aandelen of andere waardepapieren met de intentie deze voor vele jaren vast te houden. Deze aanpak is gebaseerd op het vertrouwen dat de markt op de lange termijn altijd een opwaartse trend laat zien, ondanks tussentijdse fluctuaties.

Deze strategie vereist discipline en geduld, omdat je niet reageert op korte termijn marktbewegingen.

Het is een manier van beleggen die minder tijd kost, omdat je niet constant de markt hoeft te volgen en te reageren op elke koerswijziging. Het kan ook kostenbesparend werken, omdat je minder transactiekosten hebt.

Daarnaast weet je wat je elke maand moet doen, je koopt steeds meer van deze aandelen. Wellicht bij een grote koersdaling meer en in een andere periode wat minder, maar je hebt één of meerdere aandelen waar je geld naartoe gaat.

Bij buy and hold is het essentieel om te investeren in kwalitatief hoogwaardige bedrijven of fondsen.

Je zoekt naar ondernemingen met een bewezen staat van dienst en een interessant concurrentievoordeel. Waardoor ze al een sterke marktpositie hebben en de potentie om in de toekomst te blijven groeien.

Door vast te houden aan je beleggingen, ook tijdens de onvermijdelijke dalen, streef je naar vermogensgroei op de lange termijn.

Je hebt de visie dat het bedrijf uiteindelijk alle winden doorstaat en ook bovenmatig profiteert van bepaalde economische omstandigheden.

Waardebeleggen

Waardebeleggen is een strategie die draait om het vinden van aandelen die ondergewaardeerd zijn door de markt.

Je speurt naar bedrijven die meer waard zijn dan hun huidige aandelenprijs doet vermoeden. Dit vereist een grondige analyse van bedrijfsfundamenten, zoals winstgevendheid, schuldenlast en toekomstige groeipotentieel.

Als waardebelegger ben je vaak contrair aan het handelen.

Je koopt wanneer anderen verkopen en verkoopt wanneer anderen kopen. Het is een strategie die geduld vereist, omdat het soms lang kan duren voordat de markt de werkelijke waarde van een aandeel erkent.

Deze benadering van beleggen kan bijzonder lonend zijn, omdat je aandelen koopt tegen een ‘korting’ en wacht tot hun prijs reflecteert wat ze echt waard zijn.

Het is een slimme manier om te investeren, maar het vraagt om een diepgaand begrip van de markt en de moed om tegen de massa in te gaan.

Vaak gaat het namelijk niet om de gangbare aandelen waar iedereen over praat. Deze zijn al tot in den treure geanalyseerd. Jij focust je op aandelen waar nog niet iedereen enthousiast over is.

Of je ziet bijvoorbeeld een gunstige katalysator voor een koersgroei, die de markt nog niet heeft ingeprijsd.

Groeibeleggen

Groeibeleggen richt zich op het investeren in bedrijven die sterke groeivooruitzichten hebben.

Je kijkt naar ondernemingen die hun omzet en winst sneller laten stijgen dan hun concurrenten of de markt als geheel. Het gaat vaak om innovatieve bedrijven in snelgroeiende sectoren.

Bij deze strategie is het belangrijk dat je niet alleen kijkt naar de huidige stand van zaken, maar vooral naar het potentieel voor de toekomst.

Je bent bereid om een hogere prijs te betalen voor aandelen, omdat je verwacht dat de groei van het bedrijf zich zal vertalen in een toename van de aandelenwaarde.

Het vereist dat je op de hoogte blijft van markttrends en technologische ontwikkelingen.

Je moet in staat zijn om de groeipotentie van bedrijven te beoordelen en te anticiperen op toekomstige succesverhalen.

Groeibeleggen kan risicovoller zijn, maar de beloningen kunnen ook aanzienlijk zijn als je de juiste keuzes maakt.

Vooral techbedrijven worden als groeibedrijven gezien en daar gaat veel aandacht naar uit. Maar het kan bijvoorbeeld ook een bedrijf zijn die in grondstoffen zit en de jaarlijkse productie steeds flink weet te verhogen.

Waar vooral het risico ligt, is als er groei vertraging optreedt, dat kan een significante koersdaling geven. Wellicht tijdelijk, maar dat maakte het dat dit geen passieve vorm van beleggen is.

Marktomstandigheden kunnen veranderen en deze aandelen worden dan vaak in verhouding harder geraakt.

Dividendbeleggen

Dividendbeleggen is een beleggingsstrategie waarbij je focust op bedrijven die consequent een deel van hun winst uitkeren als dividend.

Deze aanpak biedt jou als belegger een regelmatige inkomstenstroom, die aantrekkelijk kan zijn als aanvulling op je inkomen of als herinvesteringsoptie.

Deze strategie is vooral geschikt als je waarde hecht aan een stabiel rendement en minder risico wilt lopen.

Bedrijven die regelmatig dividend uitkeren, zijn vaak gevestigde spelers met een sterke marktpositie. Het zijn ondernemingen die hun winstgevendheid al hebben bewezen en in staat zijn om ook in economisch mindere tijden hun aandeelhouders te belonen.

Bij het selecteren van aandelen voor dividendbeleggen kijk je naar de dividendhistorie en de payout ratio van een bedrijf.

Dit helpt je te beoordelen of de dividenden duurzaam en betrouwbaar zijn.

Wanneer je het aandeel wilt kopen kijk je ook naar het dividendrendement. Simpel voorbeeld een bedrijf is per aandeel €20,- en keert 1 euro uit. Je hebt dan een dividentrendement van 5%.

Nu zou je zeggen hoe hoger hoe beter. Stel een ander aandeel geeft 16% dividentrendement, lijkt dit aantrekkelijker.

Het is de vraag of dit duurzaam is. Er kan een probleem hebben voortgedaan wat bijvoorbeeld voor een flinke koersval heeft gezorgd.

Kies daarom voor defensieve aandelen met een duidelijk trackrecord.

Dat is namelijk de essentie. Dividendbeleggen is een defensieve strategie die gericht is op het behoud van kapitaal en het genereren van inkomsten, wat een solide basis kan vormen voor jouw beleggingsportefeuille.

Dollar Cost Averaging (DCA)

Dollar cost averaging (DCA) is een beleggingsstrategie die je helpt om het risico van markttiming te verminderen.

Je investeert hierbij regelmatig een vast bedrag in een bepaald aandeel, ETF of fonds, ongeacht de koers. Het idee is dat je door consistent te investeren, je aankoopprijs ‘middelt’ en zo minder last hebt van volatiliteit.

Deze methode is ideaal als je niet constant de markt wilt of kunt volgen. Het stelt je in staat om geleidelijk aan je positie in de markt op te bouwen, zonder je zorgen te maken over het ‘juiste’ instapmoment.

Het is een strategie die discipline vereist, maar het kan de emotionele stress van beleggen aanzienlijk verminderen.

Bij DCA gaat het niet om het timen van de markt, maar om tijd in de markt.

Op lange termijn kan deze strategie leiden tot een aanzienlijke vermogensopbouw, omdat je profiteert van het rente-op-rente effect.

Het is een eenvoudige, maar krachtige manier om te investeren, vooral als je nieuw bent in de wereld van beleggen.

Lifecycle beleggen

Lifecycle beleggen is een dynamische beleggingsstrategie die zich aanpast aan de verschillende fasen van je leven.

Als je jong bent, kun je meer risico nemen en investeren in groeigerichte activa, omdat je tijd hebt om eventuele marktdalingen op te vangen. Naarmate je ouder wordt, verschuift de focus naar meer zekerheid en stabiliteit.

Deze strategie houdt rekening met het feit dat je financiële doelen en risicotolerantie veranderen naarmate je levensomstandigheden evolueren.

Bijvoorbeeld, de nadering van je pensioen kan een meer conservatieve benadering rechtvaardigen. Het is een persoonlijke aanpak die meegroeit met jouw levensloop.

Het mooie van lifecycle beleggen is dat het een plan biedt voor de lange termijn.

Je hoeft niet elk jaar je strategie te herzien, maar je past deze geleidelijk aan. Dit zorgt voor een gestructureerde manier van beleggen die in lijn is met jouw levensfase en financiële doelen.

Één beleggingsstrategie of een combinatie?

Het kiezen van een enkele beleggingsstrategie of een combinatie ervan hangt af van jouw persoonlijke situatie, doelen en risicobereidheid.

Misschien vind je het prettig om één duidelijke strategie te volgen die past bij jouw visie op beleggen.

Anderzijds kan het combineren van verschillende strategieën leiden tot een gebalanceerde portefeuille die beter bestand is tegen marktschommelingen.

Door verschillende strategieën te mengen, kun je de voordelen van elk benutten en tegelijkertijd de risico’s spreiden.

Je kunt bijvoorbeeld waardebeleggen combineren met groeibeleggen om zowel te profiteren van ondergewaardeerde aandelen als van bedrijven met een hoog groeipotentieel. Dit kan een krachtige mix zijn die zowel stabiliteit als groeikansen biedt.

Wanneer je standaard elke maand belegt, kom je ook al snel bij DCA beleggen uit.

Tegelijkertijd als jij één groot bedrag hebt, dan kan je kiezen om alles in 1 keer te investeren of bewust DCA toe te passen i.c.m. met jouw andere beleggingsstrategie.

Het is belangrijk om regelmatig te evalueren of jouw beleggingsstrategie nog steeds aansluit bij je veranderende levensomstandigheden en financiële doelen.

Wees niet bang om aanpassingen te maken als dat nodig is.

Jouw beleggingsreis is persoonlijk en wat voor de één werkt, hoeft niet per se voor de ander de beste keuze te zijn. Daarnaast bouw je ook ervaring en kennis op.

Diversificatie de sleutel is tot een stabielere beleggingsportefeuille.

Het spreiden van je investeringen over verschillende strategieën kan helpen om risico’s te verlagen en je kansen op succes te vergroten. Zo blijf je flexibel en veerkrachtig, wat er ook gebeurt op de markt.

Beginnen met jouw beleggingsstrategie

Aan de slag gaan met een beleggingsstrategie begint zoals eerder gezegd bij het stellen van duidelijke doelen. Wat wil je bereiken met je investeringen?

Vervolgens is het essentieel om je risicotolerantie te bepalen.

Niet iedereen ligt ‘s nachts wakker van een dipje op de beurs. Bepaal hoeveel risico je bereid bent te nemen en of je eventuele verliezen kunt en wilt dragen. Sowieso moet je natuurlijk alleen met geld beleggen dat je kunt missen.

Je hebt nu al de eerste kennis op gedaan van de belangrijkste beleggingsstrategieën die er zijn.

Neem de tijd om de basisprincipes te leren en denk na wat bij je past.

Maak ook voor jezelf concreet hoe jij een strategie benadert en neem ook verschillende marktscenario’s door.

Hoe kies jij jouw strategie?

Het kiezen van de juiste beleggingsstrategie is zéér persoonlijk en ik kan jou ook geen advies hierin geven. Hier zijn wel zes vragen die je helpen om jouw pad te bepalen:

1. Wat zijn je financiële doelen op korte en lange termijn? Of je nu spaart voor een nieuwe auto of je pensioen, elke doelstelling kan een andere aanpak vereisen.

Je kunt één of meerdere tijdshorizonnen hebben.

2. Hoeveel tijd wil en kun je besteden aan beleggen? Als je het druk hebt, kan een passieve strategie zoals ‘buy and hold’ beter bij je passen dan actief handelen.

Voor actief handelen is een visie hebben een vereist. Anders doe je maar wat op gevoel en dat is erg risicovol.

3. Wat is je ervaring met beleggen? Een beginner is eerder gebaat bij een simpele rechttoe-rechtaan strategie om langzaam aan naar ondergewaardeerde aandelen te zoeken. I.p.v. gelijk daarmee te beginnen.

4. Hoe reageer je op marktschommelingen? Als je nerveus wordt van volatiliteit, zoek dan naar strategieën die stabiliteit benadrukken.

En ook al houd je van spanning dan is risicovoller beleggen een optie, maar blijf super gedisciplineerd, want anders kan je het beter vermijden. In essentie hoort beleggen saai te zijn. Zelfs bij hoge winsten, moet je niet constant in een staat van euforie zitten.

5. Hoeveel risico kun en wil je nemen? Dit is cruciaal voor het bepalen van de samenstelling van je portefeuille. Dit wijkt iets af van het bovenstaande.

Als je relatief jong bent, een goed salaris hebt of hoge inkomsten haalt uit je eigen bedrijf en een groot deel daardoor risicovrij kan beleggen.

Dan kan je financieel een groter risico nemen, dan wanneer je 5% risicovrij van een gemiddeld inkomen kan beleggen en over een paar jaar met pensioen gaat.

Het gaat hierbij dus niet over je gevoel, maar om de keuzemogelijkheden die je hebt.

6. Ben je bereid om je strategie aan te passen als je situatie verandert? Flexibiliteit kan belangrijk zijn voor langdurig succes.

Het vergt een actievere benadering, mits goed uitgevoerd. Maar bij een economische neergang kan bijvoorbeeld het omzetten van je portefeuille erg waardevol zijn. In de plaats van alleen buy and hold.

Daar moet je wel de tijd en kennis voor hebben. Anders werkt het averechts.

Door deze vragen te beantwoorden, krijg je meer inzicht in welke beleggingsstrategieën het beste bij jou passen.

Asset allocatie en diversificatie

Asset allocatie is het proces waarbij je jouw beleggingen verdeelt over verschillende categorieën, zoals aandelen, (staats)obligaties, grondstoffen en ETF’s.

Het doel is om een balans te vinden die past bij jouw risicoprofiel en beleggingsdoelen.

Door niet al je eieren in één mandje te leggen, kun je de impact van marktschommelingen op je portefeuille verminderen.

Anderzijds kan concentratie wel een bovengemiddeld rendment geven, maar ook een veel hardere daling.

Diversificatie gaat hand in hand met asset allocatie.

Het betekent dat je binnen elke beleggingscategorie investeert in een breed scala aan activa. Zo kun je bijvoorbeeld aandelen kopen van bedrijven in verschillende sectoren en regio’s.

Dit helpt om het risico verder te spreiden, omdat niet alle markten en sectoren tegelijkertijd op dezelfde manier reageren op economische veranderingen.

Een goed gediversifieerde portefeuille kan je helpen om rustiger te slapen, zelfs als de markten volatiel zijn. Het is een essentieel onderdeel van elke solide beleggingsstrategie en kan de weg effenen naar een meer stabiele en potentieel winstgevende beleggingservaring.

Prestatie-indicatoren en benchmarking

Prestatie-indicatoren, ook wel KPI’s (Key Performance Indicators) genoemd, zijn essentieel om de voortgang van je beleggingsstrategie te meten.

Ze helpen je om te beoordelen of je op de goede weg bent om je financiële doelen te bereiken.

Voorbeelden van KPI’s zijn het rendement op je investering, de volatiliteit van je portefeuille en de Sharpe-ratio, die het risico-gecorrigeerde rendement meet.

Iets kan bijvoorbeeld in 1 dag 20% zijn gestegen en dat klinkt heel mooi, maar als het een zéér hoog risico-rendment heeft, is het helemaal niet zo spectaculair.

Ook heb je benchmarking.

Benchmarking is het proces van het vergelijken van jouw beleggingsprestaties met een relevante marktindex of standaard.

Hierbij is vergelijken niet een doel op zich. Het is geen populariteitsprijs, maar het gaat erom wat jij eruit haalt.

Beleggen benchmarking kan je inzicht geven in hoe goed je beleggingsstrategie presteert ten opzichte van de markt of andere aandelen in die sector.

Het kiezen van de juiste benchmark is cruciaal; deze moet overeenkomen met jouw beleggingsstijl en de activa in je portefeuille.

Het regelmatig analyseren van deze indicatoren stelt je in staat om inzicht te krijgen in hoe goed je bezig bent.

Je hoeft lang niet altijd de benchmark te verslaan. Sommige strategieën kosten eenmaal meer tijd en kunnen uiteindelijk erg lucratief zijn.

Maar als jij na een paar jaar beleggen 50% in de min staat en de markt 50% in de plus. Kan jij je afvragen of je de strategie niet (grondig) moet herzien.

Het kan ook helpen om je strategie te valideren of om te beslissen of het tijd is om je aanpak te wijzigen.

Onthoud dat het behalen van succes in beleggen niet alleen gaat om het kiezen van de juiste activa, maar ook om het monitoren en aanpassen van je strategie.

Risico-analyse en risicomanagement

Risico-analyse en risicomanagement zijn onmisbare onderdelen van elke beleggingsstrategie. Ze helpen je om potentiële gevaren voor je investeringen te identificeren en te beheersen. Door risico’s in kaart te brengen, kun je strategieën ontwikkelen om deze te minimaliseren of te vermijden.

Denk aan de Sharpe-ratio, maar ook de correlatie tussen aandelen of ETF’s of eventueel crypto.

Nu wordt onder risicomanagement ook stop-loss gebruik gehanteerd. Dit is prima om te doen, maar je kunt ook mentale stop-losses gebruiken.

Wanneer je een stop-loss instelt, wordt het resoluut verkocht en dat is ook goed. Bij een mentale stop-loss spreek je met jezelf af wanneer je het aandeel of ETF van de hand doet.

Nu kan het zijn dat bij een mentale stop-loss je voor die exacte prijs te laat bent, maar waar het meer om gaat is dat je vooraf een exit-plan hebt.

Dit kan je helpen om je emotionele reacties op marktvolatiliteit te beheersen. Door vooraf gedefinieerde regels te volgen, kun je impulsieve beslissingen vermijden die je beleggingsdoelen kunnen ondermijnen.

Vooral als jij een actievere beleggingsstijl hanteert, blijf altijd alert op veranderingen.

Allereerst houd de bedrijfsresultaten van jouw aandeel in de gaten. Denk aan macro-economische indicatoren en rentestanden. Zodat je altijd je blik en visie kunt bijstellen.

Een proactieve benadering van risico kan het verschil maken tussen succes en falen in de wereld van beleggen.

Periodieke evaluatie en aanpassing

Periodieke evaluatie van je beleggingsstrategie is cruciaal om ervoor te zorgen dat je op koers blijft richting je doelen.

Het leven staat niet stil en je persoonlijke omstandigheden kunnen veranderen, net als de marktomstandigheden. Daarom is het verstandig om regelmatig, bijvoorbeeld elk kwartaal of jaar, je beleggingsplan te herzien.

Ook kunnen zéér hoge winsten hoe fijn ook je strategie doen veranderen. Helemaal bij irrationele euforie moet je soms eerder je portefeuille opschonen dan gedacht.

Tijdens deze evaluaties kijk je of je beleggingsstrategie nog steeds in lijn is met je doelstellingen en risicotolerantie.

Zijn er grote veranderingen in je leven geweest, zoals een nieuwe baan, een huis kopen of de geboorte van een kind? Dan kan het nodig zijn om je strategie aan te passen.

Ook is zoals eerder gezegd het belangrijk om de prestaties van je beleggingen te beoordelen.

Liggen deze in lijn met je verwachtingen en de benchmarks die je hebt gesteld? Als dat niet het geval is, probeer dan te begrijpen waarom en bepaal of je je aanpak moet wijzigen.

Een periodieke evaluatie is ook een goed moment om nieuwe kansen te overwegen. Misschien is er een nieuwe economische cyclus of andere situatie, die interessant voor jou is. Het kan ook de opgedande kennis zijn, waardoor jij je horizon verbreed.

Door actief betrokken te blijven bij je beleggingsstrategie kun je dynamisch inspelen op kansen en je financiële toekomst veiligstellen.